IPO investment guide for beginners in India 2025

परिचय

IPO (Initial public offering) एक निजी कंपनी जब अपने शेयरों को सार्वजनिक रूप से जारी करती है, पैसे इकट्ठा करने के लिए, तो वे आईपीओ के जरिए ही ऐसा कर पाते हैं। यानी पहली बार कंपनी अपने शेयरों को बाजार में बेचती है। आईपीओ के माध्यम से कंपनी ऋण चुकाने या नए प्रोजेक्ट के लिए फंड इकट्ठा करती है। नए निवेशकों के पास आईपीओ में निवेश करने का मौका होता है, ताकि वे किसी भी कंपनी की वृद्धि का हिस्सा बन सकें। जैसे कि कोई भी म्यूचुअल फंड जब आता है, तो आमतौर पर 10 रुपये तक का होता है, उसी तरह से कंपनी भी सूचीबद्ध होती है। सोर्स (Grow.in)

IPO में कैसे इनवेस्ट करे 

IPO में इनवेस्टमेंट अप्लाई करने के लिए सबसे पहले आपको ट्रेडिंग + डिमेट अकाउंट बनाना होता है और यह अकाउंट आप Grow,Zerodha,Angel one,से ऑनलाइन ब्रोकर्स के आईपीओ सेक्शन में जाकर अप्लाई कर सकते हैं या बैंक के जरिए भी खोल सकते हैं जैसे SBI बैंक का SBI कैप सिक्योरिटीज। इन सभी ब्रोकर से आप अप्लाई कर सकते हैं।

अप्लाई करने के लिए प्लेटफार्म और तरीका

• Zerodha:UPI के जरिए बिलकुल जीरो चार्जेस पर आईपीओ के लिए अप्लाई कर सकते हैं.Zerodha में IPO सेक्शन में अप्लाई करके आप UPI आईडी डालते हैं और पैसे केवल पुष्टि तक लॉक होते हैं।
• Grow:वेबसाइट और आपसे भी आईपीओ सेक्शन में जाकर आवेदन कर सकते हैं.
• Upstox,Angel one etc:इन सही ब्रोकरों में वही प्रक्रिया है, आप डिमेट खाता खोलें और आईपीओ के लिए आवेदन करें।

जरूर दस्तावेज़/खाता

• डिमेट खाता शेयरों को अपने खाते में इलेक्ट्रॉनिक फॉर्म में रखने के लिए जरूरी है।
• बैंक खाता एक लिंकेड बैंक खाता होना चाहिए जिससे आईपीओ में आवेदन करने के बाद पैसा लॉक किया जा सके।
• पैन कार्ड खाता खोलने के लिए और हर जरूरी लेनदेन के लिए भी जरूरी है.
• आयु सीमा 18 साल से ऊपर होनी चाहिए।
  • आप एक ही पैन कार्ड और बैंक खाते से अलग-अलग Demat खाते खोल सकते हैं।

IPO से प्रॉफिट कैसे होता है?

दो तरीकों से

• Listing Gain: short term profit जब आईपीओ लिस्ट होता है, कई बार शेयर की लिस्टिंग इश्यू प्राइस से ऊपर होती है अगर मार्केट में डिमांड हो तो जैसे कि NTPC ग्रीन एनर्जी में हुआ था।
• Long term:अगर आपको कंपनी पर भरोसा है और कंपनी की मौलिक बातें अच्छे हैं जैसे कि टाटा ग्रुप कोई आईपीओ लेकर आती है और आपको पता है कि कंपनी लॉन्ग टर्म में ग्रोथ करेगी तो आप होल्ड कर सकते हैं और समय के साथ-साथ आपका प्रॉफिट बढ़ता रहेगा।
  • ध्यान रहे IPO में प्रॉफिट होने की कोई गारंटी नहीं होती है। आप पिछले डेटा को देखकर आइडिया लगा सकते हैं कि कुछ IPO प्रॉफिट देते हैं और कुछ लॉस देते हैं।
    • आप GMP से भी आइडिया ले सकते हैं लेकिन ये अनौपचारिक होते हैं इन पर ज्यादा भरोसा नहीं किया जा सकता है.

क्या IPO सुरक्षित है या जोखिम भरा?

IPOके बारे में पहले से कुछ कहा नहीं जा सकता है क्योंकि नई कंपनियों का ट्रैक रिकॉर्ड या तो बहुत कम होता है या फिर नहीं होते हैं और कई बार मार्केट में ज्यादा प्रतियोगिता होने के कारण लिस्टिंग के बाद शेयर प्राइस नीचे भी गिर सकता है टाइम्स ऑफ इंडिया के हिसाब से आईपीओ में हाई रिस्क और हाई रिवॉर्ड के चांसेस होते हैं अगर आईपीओ अच्छा प्रदर्शन किया तो अच्छे रिटर्न और बुरा प्रदर्शन किया तो लॉस भी होता है.

सेफ्टी टिप्स

• कंपनी के व्यवसाय मॉडल और वित्तीय स्थिति को समझें
• पूरा पैसा एक आईपीओ में निवेश न करें
• सोशल मीडिया के हाइप देखकर किसी भी IPO में आंखें बंद करके निवेश न करें
• IPO में निवेश करने के लिए विश्वसनीय ब्रोकर का ही इस्तेमाल करें, किसी भी प्रकार के अनौपचारिक तरीकों का उपयोग न करें
• हाँ, आप फार्मा और एफएमसीजी जैसे आईपीओ में निवेश आराम से कर सकते हैं, खतरा कम होता है क्योंकि इनकी मांग बनी रहती है, जैसे कि नेस्ले और सन फार्मा जैसे स्टॉक को देख सकते हैं।

IPO में कितने पैसे निवेश कर सकता हूँ?

आप तकनीकी रूप से 10 लाख रुपये तक का निवेश कर सकते हैं IPO में और आप RII (Retail individual investor)आप इस श्रेणी में नहीं रहेंगे, सेबी के नियमों के अनुसार।

• RII-Retail:दो लाख तक निवेश कर सकते हैं.
• Small-NII:2 लाख से 10 लाख तक निवेश कर सकते हैं.
• Big-NII:10 लाख से ऊपर का निवेश

IPO में 3 दिन का रुल किया हैं?

सेबी ने आईपीओ में अभी बदलाव किया है। पहले आईपीओ लिस्टिंग में 6 दिन का समय लगता था, लेकिन अब सेबी ने इसमें 3 दिन का समय कर दिया है। इस नियम के अनुसार लिस्टिंग T+3 दिन में होनी होती है।

• T (Day of issue closer)आईपीओ सदस्यता बंद होने की तारीख,
• T+1 कंपनी आईपीओ अलॉटमेंट फाइनल करता है और शेयर को डिस्ट्रीब्यूशन करता है.
• T+2अगर आपको कंपनी का आईपीओ नहीं मिला है तो आपको शेयर्स नहीं मिलते हैं और आपका पैसा रिफंड हो जाता है.
• T+3 आखिरी दिन में कंपनी के शेयर लिस्ट हो जाते हैं, आप उसके बाद सीधे खरीद और बेच सकते हैं।

निष्कर्ष

अभी तक IPO के बारे में सारी जरूरी जानकारी पढ़ चुके हैं और किस तरह से अप्लाई करना है, कौन सी कंपनी अच्छी होती है, कौन सा आईपीओ फायदेमंद हो सकता है, कितना नुकसान हो सकता है, आपकोshares कब तक मिलेंगे, 3 दिन का रूल किया है। अगर अभी भी आपके मन में आईपीओ को लेकर कोई सवाल है, तो आप कमेंट सेक्शन में पूछ सकते हैं।

FAQ-अक्सर पूछे जाने वाले सवाल

• Q1-आईपीओ में निवेश करने के लिए कौन सा खाता खोलना होगा?
  • Zerodha,Angel one, Grow किसी भी ऐप से कर सकते हैं.
• Q2-क्या IPO में सुरक्षित निवेश कर सकते हैं?
  • IPO के बारे में पूरी तरह से कुछ नहीं कहा जा सकता है, आपको नुकसान भी हो सकता है और फायदा भी।